アラフォーだけど新NISAはじめてみた

アラフォーですが

新NISAをおくればせながら、始めてみようかと一歩踏み出すことにしました！！

５年前から、貯金をしていた銀行に勧められるがまま

投資信託をやっていたのですが、世の中の人たちが

『銀行で投資するな！』

を実感する出来事が起き

証券会社で、一から始めようかと思い…

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新NISAを始めるまでの道のり

銀行で投資信託やってた話

５年ほど前に銀行へ積立貯金の金額変更に行った際に、投資信託を進められ

その当時はその銀行では３つしかコースもなく、今でいう全世界株みたいなのを勧められ月１万くらいからならいいかと、積み立て感覚で始めました。

投資にあまり興味がなかったため

今年までずっと放置で、気にしていなかったのですが、

確定申告の資料をまとめている際に、株などに詳しかった姉から、

『この投資信託は即刻解約すべきだ！』

『このお金を使って新NISAを始めろ！』

と言われ、あんまりよくわかってなかった私は、とりあえず銀行に行って聞いてみよう、なんなら聞きに行くついでにその銀行でNISA口座はじめようかな？

くらいのつもりで銀行に行きました。

そしたら、銀行の担当者の方が開口一番、今の投資信託はお勧めしません

即刻違うのに乗り換えた方がいいです！とのことでした。

正直言ってくれたのはありがたかったですが、

なんかもやっとしました。

ならば、もっと早く伝えてくれたらいいのでは？

投資信託始める際に、担当いたはずなのに一言も言ってくれないって？と…

そのうえ、この時点でマイナスな状態だったのに、今まで投資した分はそのままにして

新しい投資信託に積み立てましょうといわれ

今積み立てている投資信託は寝かせておいて回復する見込みはあるんですか？

と聞いてみると、ほぼないとのこと…

？？？はて？？？

じゃあ、なんでここに投資しなきゃいけないんだと思ったら嫌になり、その日のうちに解約しました。

 

証券口座探し

そこから、新NISAとは始めるにはと調べ始めました。

調べると、SBI証券と楽天証券が多めのようだな？となり

その中で違いは何かと調べたら、クレジットカード持っているか

それを踏まえてポイントを何貯めるかという感じでした。

自分の周りでNISA口座使っている人たちに、口座を聞いても

たいていどちらかでした。

なので、SBI証券と楽天証券どちらかがいいのかなと…

 

開設までの道のり

しかし、よく考えたら以前、Tポイントでできる投資に興味を持ち

SBI証券を開設していました。

もう口座があるなら、それを使おうと久しぶりにログインしようとしたら、２０２４年５月？にパスワードの大幅変更が起きていてログインできなくなっていました。

しかも、変わったパスワードを確認するのに必要なIDも忘れていて…

そのうえ、IDを確認するには、以前と住所が変わっていたため、電話でしか問い合わせができず、始める前から心が折れました。

しかし、気になったらすぐ始めたいタイプなので、新NISA口座をやっぱり楽天証券で口座とともに開設してしまおう！と考え口座開設申請しました。

そしたら、楽天証券の口座は開設できたのですが、NISA口座の審査に落ちました

と通知が。。。

ん？審査に落ちるとは？？？？

意味が分からず、原因は何かいろいろ調べましたが最初よくわかりませんでした。

その後、よくよく読み込み可能性として高いのはほかに口座があると。

しかし、記憶の中でいままで開設したことはない気が…

と思いながら、マイナポータルで調べてみると

なんと、、、SBI証券でNISA口座持っていました。

過去の私、SBI証券口座開設の際に、わけわからんままNISA口座開設にチェックつけていたようでした。

そのまま未使用…バカすぎる…

仕方なく一から状況整理をし、SBI証券のIDとパスワードを再発行し

SBI証券でそのまま始めるか、今回開設した楽天証券の口座で始めるか再考しました。

再考した結果、楽天カードを持っている楽天圏内だったので、やはり楽天にしようと、SBI証券からNISA口座を移行することにしました。

移行は比較的楽で、SBIから『勘定廃止通知書』を発行してもらい、楽天に再度NISA口座開設の資料を取り寄せ、『勘定廃止通知書』と一緒に同封して送るだけ！！

６月末無事、新NISA口座を楽天証券に開設することができました！！

今後、なにをどう選んだか

どういう勉強をしたかなどブログに更新していきたいと思います！！

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